Cotização
O prazo de cotização é o tempo entre a solicitação de resgate e a conversão de suas cotas em dinheiro. Geralmente é estabelecido em dias corridos.
Nesse período, o seu recurso continuará rendendo junto com o fundo. Ou seja, ao solicitar o resgate do fundo, o recurso continuará rendendo até o final da data de cotização.
Ao final desse prazo, é definido o valor final pelo qual as cotas serão resgatadas.
Liquidação
A partir do dia de cotização, passa a contar o prazo de liquidação, que é o tempo entre a cotização e o efetivo pagamento do resgate em sua conta XP. Geralmente é estabelecido em dias úteis.
Você pode consultar os dias para cotização e liquidação do fundo em sua posição de carteira ou no link abaixo (basta procurar pelo nome):
Lista de Fundos de Investimentos
Exemplo
Vamos supor que estamos realizando o resgate de um fundo com 30 dias corridos de cotização e 1 dia útil para liquidação.
Se solicitarmos o resgate no dia 01/02/2021 (dia útil) até 14:30, esta ordem é processada neste dia. Se pedir após 14:30 ou em dia não útil, fica agendado para o próximo dia útil.
Sendo assim, processando hoje, o fundo irá ficar rendendo até 02/03/2021, 30 dias corridos após o dia de processamento. Este dia é um sábado, dia não útil. Sendo assim, o fundo irá oscilar até o dia anterior, 01/03/2020, último dia útil. Para a liquidação, temos 1 dia útil. Assim, o valor irá cair na conta no próximo dia útil, 04/03/2020, por volta de 15:00, 16:00.
Após pedir o resgate, você pode consultar a data de cotização e liquidação, clicando aqui.
Veja também:
- O que é data de liquidação?
- O que é D+0, D+2...?
- O que é Morningstar© ?
