Para realizar a portabilidade de Renda Variável, Renda Fixa, Fundos de investimentos e Tesouro Direto, siga esse passo a passo:
- Acesse o portal www.xpi.com.br e faça o seu login na conta onde gostaria de retirar os investimentos;
- Na aba superior clique na opção “Produtos” e em seguida selecione “Portabilidade de Investimentos” > “Solicitação de saída”;
- Procure o tipo de investimento de interesse e siga os passos mostrados;
- Preencha as informações da conta que gostaria de receber os investimentos.
Para aprovar a solicitação de saída, siga o passo a passo abaixo:
- Acesse o portal XP www.xpi.com.br e faça o seu login;
- Clique em “Produtos”, depois em “Portabilidade de Investimentos” e na aba “Minhas solicitações”;
- Nessa seção, estará disponível o link para “Aprovar o pedido de transferência de saída”.
- Também é possível aprovar a transferência pelo aplicativo XP via Push, acessando sua área de “notificações”.
Para realizar a portabilidade de Previdência Privada, siga esse passo a passo:
- Faça login no Portal de Cliente: xpi.com.br;
- Clique em “Produtos” e sem seguida em “Previdência”;
- Escolha a opção de “Lista de Planos”, selecione o plano que deseja e clique em "Contratar";
- Para migrar seu plano de outra instituição para a XP, selecione: "Portabilidade".
- Selecione em qual instituição sua previdência está custodiada hoje;
- Insira as informações do plano solicitadas: Código Susep, CNPJ, Número da Proposta / Certificado, Tributação: Progressivo ou Regressivo. Todas elas você encontra no extrato do Internet Banking de seu banco;
- Caso você tenha uma previdência com tributação Progressiva, você pode alterar a Regressiva. O contrário não é válido. Porém, para realizar isso, é necessário primeiro migrar o plano a XP com as mesmas características. Após realizar a portabilidade, é necessário aguardar a carência de 60 dias corridos e realizar a portabilidade interna para o mesmo plano, alterando apenas a tributação. Não é possível alterar a modalidade da previdência: VGBL para PGBL ou o contrário.
- Selecione se irá realizar a portabilidade total ou apenas de parte (parcial) do valor de sua previdência;
- Selecione se o plano terá contribuição mensal. O valor mínimo mensal é de R$500,00 para todos os planos da plataforma;
- Selecione a forma de pagamento. Em caso de Débito Automático, só é possível realizar por contas bancárias cadastradas em sua conta XP aceitas pela seguradora do plano. Clique aqui para saber quais bancos são aceitas;
- Selecione o dia de pagamento. A primeira contribuição mensal irá acontecer apenas 30 dias após a abertura do plano. Portanto, caso a data de vencimento tenha menos de 30 dias após a contratação, ela irá iniciar no próximo mês.
- Informe os beneficiários: nome, sexo, parentesco e data de nascimento;
- Assine a proposta com sua assinatura eletrônica.
Se tiver outras dúvidas de portabilidade de investimentos, clique aqui.
Atenção:
Cada tipo de ativo possui um prazo para conclusão da portabilidade:
- Renda Fixa - após o período de análise da XP (2 dias úteis), a sua posição ficará disponível em até 1 dia útil;
- Renda Variável e Tesouro Direto - 2 dias úteis;
- Previdência Privada - até 10 dias úteis;
- Fundos de Investimentos - o fluxo de transferência para fundos de investimentos não tem um prazo regulatório, pois depende da administradora do fundo.
